Berufstätige, die ihre erwartbaren Alterseinkünfte und eine mögliche Versorgungslücke einordnen möchten.
Zukunft finanzieren
Altersvorsorge aus Zielen, Zeit und Flexibilität entwickeln.
Altersvorsorge beginnt mit der Frage, welches Einkommen später benötigt wird und welche Ansprüche bereits vorhanden sind. Erst danach lässt sich beurteilen, welche Ergänzung zur persönlichen Planung passen kann.
Persönliche Einordnung
Die Situation entscheidet, nicht eine Standardschablone.
Ralf Sieben ordnet gesetzliche, betriebliche und private Bausteine gemeinsam mit Ihnen. Im Mittelpunkt stehen nachvollziehbare Annahmen, Kosten, Verfügbarkeit und eine Lösung, die auch bei Veränderungen handhabbar bleibt.
Für wen sinnvoll?
Wann eine Prüfung hilfreich sein kann.
Ein erstes Gespräch dient der Orientierung. Ob eine Änderung sinnvoll ist, ergibt sich erst aus der konkreten Prüfung.
Selbstständige mit eigenverantwortlicher Vorsorge und schwankenden finanziellen Spielräumen.
Familien und Personen nach Gehalts-, Berufs- oder Lebensveränderungen.
Wichtige Prüfpunkte
Diese Themen gehören in die Beratung.
Versorgungssituation
Vorhandene Ansprüche und Verträge werden als Ausgangspunkt zusammengeführt.
Ziel und Laufzeit
Gewünschtes Einkommen, Rentenbeginn und verfügbarer Beitrag werden realistisch eingeordnet.
Kosten und Chancen
Produktkosten, Garantien, Anlageausrichtung und mögliche Schwankungen werden transparent betrachtet.
Flexibilität
Beitragsänderungen, Zuzahlungen, Entnahmen und Verfügbarkeit sollten zur Lebensplanung passen.
So läuft es ab
Drei nachvollziehbare Schritte.
Bestand erfassen
Gesetzliche, betriebliche und private Vorsorgebausteine werden übersichtlich aufgenommen.
Ziele modellieren
Bedarf, Zeit bis zum Ruhestand und mögliche Beitragswege werden nachvollziehbar berechnet.
Strategie festlegen
Sie erhalten eine verständliche Entscheidungsgrundlage und bestimmen die nächsten Schritte.
Wie wird eine mögliche Versorgungslücke ermittelt?
Erwartbare Einnahmen im Ruhestand werden dem gewünschten Bedarf gegenübergestellt. Weil Annahmen unsicher sind, sollten Szenarien regelmäßig aktualisiert werden.
Kann ein bestehender Vorsorgevertrag geprüft werden?
Ja. Beiträge, Kosten, Leistungen, Garantien, Anlageausrichtung und Flexibilität können eingeordnet werden. Vor einer Änderung sind mögliche Nachteile sorgfältig zu beachten.
Wie oft sollte die Planung überprüft werden?
Bei größeren Lebensveränderungen und zusätzlich in angemessenen Abständen ist eine Aktualisierung sinnvoll, weil Einkommen, Ziele und gesetzliche Rahmenbedingungen sich verändern können.
Direkt aus Wegberg
Gespräch anfragenPersönlich über Ihre Absicherung sprechen.
Ralf Sieben nimmt sich Zeit für vorhandene Verträge, offene Fragen und Ihre aktuelle Situation.