Berufstätige, die ihre laufenden Ausgaben bei längerer Berufsunfähigkeit absichern möchten.
Einkommen absichern
Berufsunfähigkeitsversicherung verständlich prüfen.
Die eigene Arbeitskraft ist für viele Menschen die wichtigste finanzielle Grundlage. Entscheidend ist deshalb nicht nur ein Beitrag, sondern ein Vertrag, dessen Leistungsvoraussetzungen zur persönlichen und beruflichen Situation passen.
Persönliche Einordnung
Die Situation entscheidet, nicht eine Standardschablone.
Ralf Sieben ordnet vorhandene Absicherung, gewünschte Rentenhöhe und zentrale Vertragsmerkmale nachvollziehbar ein. So entsteht eine belastbare Entscheidungsgrundlage, bevor ein Antrag gestellt oder ein bestehender Vertrag verändert wird.
Für wen sinnvoll?
Wann eine Prüfung hilfreich sein kann.
Ein erstes Gespräch dient der Orientierung. Ob eine Änderung sinnvoll ist, ergibt sich erst aus der konkreten Prüfung.
Berufseinsteiger und junge Erwachsene, die frühzeitig ihre Möglichkeiten prüfen wollen.
Selbstständige sowie Personen mit veränderter Tätigkeit, Familie oder Finanzierung.
Wichtige Prüfpunkte
Diese Themen gehören in die Beratung.
Passende Rentenhöhe
Einkommen, feste Ausgaben und vorhandene Ansprüche werden gemeinsam betrachtet.
Vertragsbedingungen
Definition der Berufsunfähigkeit, Prognosezeitraum und Verweisungsklauseln werden verständlich eingeordnet.
Laufzeit und Anpassung
Dynamik, Nachversicherungsmöglichkeiten und das gewünschte Endalter gehören in die Gesamtbetrachtung.
Gesundheitsangaben
Die Vorbereitung vollständiger und nachvollziehbarer Angaben wird sorgfältig besprochen.
So läuft es ab
Drei nachvollziehbare Schritte.
Situation erfassen
Beruf, Einkommen, Ausgaben und bestehende Vorsorge werden strukturiert aufgenommen.
Möglichkeiten vergleichen
Geeignete Leistungsmerkmale und Lösungen werden nachvollziehbar gegenübergestellt.
Entscheidung begleiten
Offene Punkte werden geklärt, bevor Sie sich für den nächsten Schritt entscheiden.
Kann eine bestehende Berufsunfähigkeitsversicherung geprüft werden?
Ja. Dabei können unter anderem Rentenhöhe, Laufzeit, Dynamik, Nachversicherungsoptionen und wesentliche Vertragsbedingungen betrachtet werden. Eine Änderung sollte erst nach Prüfung möglicher Vor- und Nachteile erfolgen.
Wann ist eine Beratung sinnvoll?
Besonders bei Berufseinstieg, Tätigkeitswechsel, Familiengründung, Immobilienfinanzierung oder deutlich verändertem Einkommen kann eine erneute Einordnung sinnvoll sein.
Muss ich direkt einen Antrag stellen?
Nein. Im ersten Schritt geht es darum, Bedarf und Möglichkeiten zu verstehen. Erst danach entscheiden Sie, ob und wie Sie weiter vorgehen möchten.
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Gespräch anfragenPersönlich über Ihre Absicherung sprechen.
Ralf Sieben nimmt sich Zeit für vorhandene Verträge, offene Fragen und Ihre aktuelle Situation.